קופת גמל להשקעה
השירות מתאים ללקוחות שרוצים לחסוך לילדים, לצבור הון, להשקיע סכום חד־פעמי או להפקיד באופן חודשי. במסגרת השירות בודקים מסלול השקעה, דמי ניהול, מטרת החיסכון, טווח השקעה ונזילות.הערך המרכזי הוא שילוב בין גמישות, ניהול מקצועי ואפשרות להשתמש בכסף בעתיד לפי הצורך.
כיסויים בפוליסה
הפקדה חודשית או חד־פעמית
קופת גמל להשקעה מאפשרת להפקיד כסף בצורה גמישה: הפקדה חד־פעמית, הפקדה חודשית קבועה או שילוב בין השניים. האפשרות הזו מתאימה גם למי שרוצה להתחיל לחסוך בהדרגה וגם למי שיש סכום פנוי ורוצה להשקיע אותו לטווח בינוני או ארוך.
בחירת מסלול השקעה
בחירת מסלול ההשקעה משפיעה ישירות על רמת הסיכון ועל פוטנציאל התשואה של הכסף. חשוב להתאים את המסלול לגיל החוסך, מטרת החיסכון, טווח ההשקעה והיכולת להתמודד עם תנודתיות בשוק ההון.
דמי ניהול
דמי הניהול נגבים מהחיסכון ומשפיעים על התוצאה הסופית לאורך זמן. גם פער קטן בדמי הניהול יכול להיות משמעותי כאשר מדובר בחיסכון שנצבר במשך שנים, ולכן חשוב לבדוק, להשוות ולנהל משא ומתן כשאפשר.
חיסכון לילדים ולמשפחה
קופת גמל להשקעה יכולה לשמש פתרון נוח לחיסכון עבור ילדים, לימודים, חתונה, רכישת דירה או כל מטרה משפחתית אחרת. היתרון הוא שהכסף מנוהל במסלול השקעה מקצועי, נשאר גמיש יחסית למשיכה, וניתן להתאים את רמת הסיכון לפי מטרת החיסכון.